{"id":178844,"date":"2026-02-09T14:39:06","date_gmt":"2026-02-09T14:39:06","guid":{"rendered":"https:\/\/sinch.com\/blog\/ejemplos-excelente-servicio-al-cliente-banca\/"},"modified":"2026-08-09T14:47:30","modified_gmt":"2026-08-09T14:47:30","slug":"ejemplos-excelente-atencion-al-cliente-banca","status":"publish","type":"blog","link":"https:\/\/sinch.com\/es\/blog\/ejemplos-excelente-atencion-al-cliente-banca\/","title":{"rendered":"Seis ejemplos de excelente atenci\u00f3n al cliente en banca y servicios financieros"},"content":{"rendered":"\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Los clientes de banca esperan recibir de inmediato las notificaciones de sus entidades financieras. La bandeja de entrada y la pantalla de bloqueo compiten por su atenci\u00f3n, por lo que, aunque el correo electr\u00f3nico se encarga de los extractos detallados y los cambios en las pol\u00edticas, los asuntos verdaderamente urgentes deben tratarse a trav\u00e9s de otros canales. El mismo principio se aplica a los canales digitales, como la banca online y las aplicaciones m\u00f3viles, y a los puntos de contacto en las sucursales, como los cajeros autom\u00e1ticos: <strong>la relevancia, la rapidez y la seguridad determinan el grado de confianza que las personas depositan en su entidad financiera.<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Seg\u00fan nuestra <a href=\"https:\/\/sinch.com\/es\/estado-comunicaciones-clientes\/capitulo\/explora-informacion-sobre-la-comunicacion-con-los-clientes-en-tu-sector\/\">investigaci\u00f3n de 2025<\/a>, los consumidores tienen claro lo que es importante para ellos cuando se trata de comunicaciones de su entidad financiera: las alertas de fraude encabezan la lista de mensajes muy importantes, y la mayor\u00eda de la gente (72 %) espera que se le informe inmediatamente cuando se sospecha que se ha producido un fraude. Los avisos de pagos pendientes y de descubiertos tambi\u00e9n son importantes porque ayudan a evitar comisiones y saldos inesperados.\u00a0<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Pero hay una l\u00ednea que separa lo \u00fatil de lo abrumador. Casi la mitad (48\u00a0%) de los consumidores afirma que la sobrecarga de informaci\u00f3n de las marcas es una de sus principales frustraciones, y el 28\u00a0% se sienten molestos cuando no pueden responder a un mensaje transaccional.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La soluci\u00f3n es sencilla en teor\u00eda: <strong>utiliza el canal adecuado en cada momento y aseg\u00farate de que cada alerta incluya una acci\u00f3n clara.<\/strong> Hazlo de forma constante y ofrecer\u00e1s una excelente atenci\u00f3n al cliente. Pero \u00bfc\u00f3mo se consigue eso en la pr\u00e1ctica? Las historias que se recogen a continuaci\u00f3n muestran c\u00f3mo los bancos han sabido convertir momentos decisivos, como un cargo impugnado, un pago atrasado o un nuevo inicio de sesi\u00f3n, en interacciones memorables con los clientes, con resultados cuantificables.<\/p>\n\n\n\r\n    <nav data-content-type=\"longform\" class=\"toc-block longform-spacings px-5 py-6 px-md-6 px-lg-7 py-md-7 bg-light fs-sm rounded-lg\" aria-labelledby=\"toc-title-9952\"><p class=\"h5 m-0\" id=\"toc-title-9952\">\u00cdndice<\/p><div class=\"d-flex mt-3\"><div class=\"w-auto fw-bold text-accent d-flex me-2\">01<\/div><div class=\"d-flex flex-column\"><a class=\"fw-bold scrollme link-body-color text-accent\" href=\"#que-es-una-excelente-atencion-al-cliente-en-banca\">\u00bfQu\u00e9 es una excelente atenci\u00f3n al cliente en banca?<\/a><\/div><\/div><div class=\"d-flex mt-3\"><div class=\"w-auto fw-bold text-accent d-flex me-2\">02<\/div><div class=\"d-flex flex-column\"><a class=\"fw-bold scrollme link-body-color text-accent\" href=\"#seis-ejemplos-de-excelente-atencion-al-cliente-en-banca\">Seis ejemplos de excelente atenci\u00f3n al cliente en banca<\/a><a class=\"scrollme link-body-color\" href=\"#anchor_1-avtal-resolucion-de-deudas-mediante-autoservicio-y-mensajeria\">1. Avtal: Resoluci\u00f3n de deudas mediante autoservicio y mensajer\u00eda<\/a><a class=\"scrollme link-body-color\" href=\"#anchor_2-argenta-un-bot-de-ia-que-aumenta-el-csat-hasta-el-95\">2. Argenta: Un bot de IA que aumenta el CSAT hasta el 95\u00a0%<\/a><a class=\"scrollme link-body-color\" href=\"#anchor_3-bpce-educacion-gamificada-que-cumple-la-normativa-y-fomenta-la-accion\">3. BPCE: Educaci\u00f3n gamificada que cumple la normativa y fomenta la acci\u00f3n<\/a><a class=\"scrollme link-body-color\" href=\"#anchor_4-firstbank-alertas-por-sms-personalizadas-en-tiempo-real\">4. FirstBank: Alertas por SMS personalizadas en tiempo real<\/a><a class=\"scrollme link-body-color\" href=\"#anchor_5-nets-combatir-el-fraude-sin-anadir-fricciones-innecesarias\">5. Nets: Combatir el fraude sin a\u00f1adir fricciones innecesarias<\/a><a class=\"scrollme link-body-color\" href=\"#anchor_6-triodos-incorporacion-guiada-y-segura\">6. Triodos: Incorporaci\u00f3n guiada y segura<\/a><\/div><\/div><div class=\"d-flex mt-3\"><div class=\"w-auto fw-bold text-accent d-flex me-2\">03<\/div><div class=\"d-flex flex-column\"><a class=\"fw-bold scrollme link-body-color text-accent\" href=\"#que-quieren-los-clientes-de-la-banca-en-2026-segun-nuestros-datos\">Qu\u00e9 quieren los clientes de la banca en 2026, seg\u00fan nuestros datos<\/a><\/div><\/div><div class=\"d-flex mt-3\"><div class=\"w-auto fw-bold text-accent d-flex me-2\">04<\/div><div class=\"d-flex flex-column\"><a class=\"fw-bold scrollme link-body-color text-accent\" href=\"#como-medir-la-atencion-al-cliente-en-banca\">C\u00f3mo medir la atenci\u00f3n al cliente en banca<\/a><\/div><\/div><div class=\"d-flex mt-3\"><div class=\"w-auto fw-bold text-accent d-flex me-2\">05<\/div><div class=\"d-flex flex-column\"><a class=\"fw-bold scrollme link-body-color text-accent\" href=\"#en-resumen-la-clave-esta-en-aportar-valor\">En resumen: la clave est\u00e1 en aportar valor<\/a><\/div><\/div><\/nav>\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">\u00bfQu\u00e9 es una excelente atenci\u00f3n al cliente en banca?<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La excelente atenci\u00f3n al cliente en banca, tanto en la banca digital como en la banca m\u00f3vil y la atenci\u00f3n presencial, se refleja en los momentos que importan: cuando se rechaza una tarjeta, se retrasa un pago, cambian los tipos de inter\u00e9s o alguien necesita ayuda para elegir entre productos bancarios. Es a la vez <a href=\"https:\/\/sinch.com\/es\/blog\/banca-omnicanal\/\">omnicanal<\/a> y centrado en el cliente, y cumple las expectativas del cliente en cada punto de contacto. Los mejores programas, tanto en la banca de consumo como en la comercial, hacen bien cuatro cosas:<\/p>\n\n\n\n<ol class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Dar a los clientes el control<\/strong> con opciones claras y pr\u00f3ximos pasos para que reciban una atenci\u00f3n personalizada en cada etapa del recorrido del cliente.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Interactuar de forma proactiva<\/strong> a partir de los datos del cliente para evitar que los problemas se agraven.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Explicar la seguridad<\/strong> en un lenguaje sencillo y agilizar la verificaci\u00f3n del usuario.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Conectar los canales<\/strong> para que los chatbots y los agentes humanos trabajen desde el mismo CRM y base de conocimientos.\u00a0 De este modo, las conversaciones con los clientes en los distintos canales no empiezan desde cero y permiten ofrecer <a href=\"https:\/\/sinch.com\/es\/blog\/experiencia-cliente-personalizada\/\">asistencia personalizada<\/a> sin tener que repetir las mismas preguntas.\u00a0<\/li>\n<\/ol>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Estas seis historias ilustran c\u00f3mo se aplican esos principios y las medidas operativas que los hacen posibles entre bastidores.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Seis ejemplos de excelente atenci\u00f3n al cliente en banca<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">A continuaci\u00f3n, te presentamos algunos ejemplos reales de atenci\u00f3n al cliente de entidades bancarias y de servicios financieros que muestran c\u00f3mo convertir una buena interacci\u00f3n con el cliente en una excelente y por qu\u00e9 funcionan. \u00a1Insp\u00edrate!<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">1. Avtal: Resoluci\u00f3n de deudas mediante autoservicio y mensajer\u00eda<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La resoluci\u00f3n de deudas no suele ser la tarea favorita de nadie. <a href=\"https:\/\/avtal.com\/\">Avtal<\/a>, una empresa estadounidense de tecnolog\u00eda de servicios financieros, <a href=\"https:\/\/sinch.com\/avtal-2\/\">se propuso hacerla menos estresante<\/a> y m\u00e1s eficaz al comunicarse con las personas a trav\u00e9s de los canales que ya utilizan \u2014el correo electr\u00f3nico y los SMS\u2014 con informaci\u00f3n clara y respetuosa y opciones de autoservicio para resolver su deuda, en lugar de recurrir a repetidas llamadas telef\u00f3nicas.<\/p>\n\n\n\n<h4 class=\"wp-block-heading\"><em>Lo que hicieron<\/em><\/h4>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Sustituyeron una estrategia de contacto unidireccional basada principalmente en llamadas telef\u00f3nicas por SMS y emails que cumplen la normativa y enlazan directamente con un portal seguro de autoservicio para realizar pagos.<\/li>\n\n\n\n<li>Simplificaron las opciones para que los clientes puedan consultar saldos, establecer planes de pago o impugnar un cargo sin necesidad de llamar.<\/li>\n\n\n\n<li>Enviaron millones de mensajes al mes cumpliendo los requisitos normativos y de los operadores (registro de <a href=\"https:\/\/sinch.com\/blog\/what-is-10dlc\/\">10DLC<\/a> y <a href=\"https:\/\/sinch.com\/es\/blog\/short-code-texting\/\">de c\u00f3digo corto<\/a> ) y prepar\u00e1ndose para nuevos canales como <a href=\"https:\/\/sinch.com\/es\/blog\/que-es-mensajeria-rcs\/\">RCS<\/a>.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<h4 class=\"wp-block-heading\"><em>Por qu\u00e9 funciona<\/em><\/h4>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Cuando la comunicaci\u00f3n llega a trav\u00e9s de canales conocidos y se indica claramente cu\u00e1l es el siguiente paso, m\u00e1s personas responden y gestionan sus cuentas de la forma que m\u00e1s les conviene. <strong>Avtal registra un aumento del 50-70 % de las tasas de recuperaci\u00f3n tras introducir el SMS y el email, con siete millones de mensajes enviados en un solo mes y una progresi\u00f3n hasta alcanzar los 20 millones al mes a finales de 2025.<\/strong> La experiencia ha mejorado tanto la interacci\u00f3n como las relaciones con los clientes, y les ayuda a tomar decisiones informadas sobre los productos financieros.<br><\/p>\n\n\n    <div data-content-type=\"longform\" class=\"quote hub-quote longform-spacings d-flex flex-column rounded-lg px-5 py-6 px-md-6 py-md-7 p-lg-7 shadow-sm bg-sand\" data-theme=\"light\">\r\n\r\n        <div class=\"quote-logo mb-3\">\r\n                            <svg height=\"40\" class=\"quote-icon quote-icon-color\" aria-hidden=\"true\" data-url=\"https:\/\/sinch.com\/wp-content\/plugins\/sinch-core\/assets\/icons\/custom-icons\/quotes-right.svg\"><\/svg>\r\n                    <\/div>\r\n\r\n        <blockquote class=\"quote-content content-body m-0 text-body-color\" id=\"quote-block-63664097a6c982c0197c347fbb4e3096\">\r\n            \u00abLa tecnolog\u00eda de Sinch est\u00e1 muy bien desarrollada, y hay un mont\u00f3n de documentaci\u00f3n que hace que resulte f\u00e1cil para nuestro equipo de ingenieros.  Y en cuanto a la asistencia, recibimos respuestas incre\u00edblemente r\u00e1pidas.\u00bb        <\/blockquote>\r\n\r\n                    <div class=\"d-flex gap-3 mt-5\">\r\n                                <div class=\"d-flex flex-column align-self-center fs-sm\">\r\n                    <cite class=\"mb-0 fw-bold text-accent fst-normal\" aria-describedby=\"quote-block-63664097a6c982c0197c347fbb4e3096\">\r\n                        Khaled Bittar                    <\/cite>\r\n                                            <span class=\"mb-0 text-body-color\">Director ejecutivo (CEO) de Avtal<\/span>\r\n                                    <\/div>\r\n            <\/div>\r\n            <\/div>\r\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">2. Argenta: Un bot de IA que aumenta el CSAT hasta el 95\u00a0%<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Como la quinta mayor entidad bancaria de B\u00e9lgica, <a href=\"https:\/\/www.argenta.be\/\">Argenta<\/a> se propuso ayudar a un equipo sobrecargado de trabajo a centrarse en tareas de mayor valor y mantener unos tiempos de respuesta r\u00e1pidos. \u00bfLa soluci\u00f3n? <a href=\"https:\/\/sinch.com\/es\/customer-stories\/how-argenta-banked-95-csat-score-ai-chatbot\/\">Un asistente virtual llamado Charlie<\/a> que se encarga de las preguntas habituales y las transacciones sencillas para que los agentes puedan concentrarse en las tareas complejas.<\/p>\n\n\n\n<h4 class=\"wp-block-heading\"><em>Lo que hicieron<\/em><\/h4>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Incorporaron a Charlie, un chatbot basado en IA, en su aplicaci\u00f3n de banca m\u00f3vil para responder preguntas frecuentes y llevar a cabo flujos sencillos.<\/li>\n\n\n\n<li>Ense\u00f1aron al bot a reconocer intenciones habituales (como solicitar un nuevo lector de tarjetas) y a ejecutar un breve flujo de captura de datos para obtener el nombre, la direcci\u00f3n y el email del cliente antes de enviar la solicitud al equipo interno adecuado.\u00a0\u00a0<\/li>\n\n\n\n<li>Ampliaron la cobertura de modo que el bot gestiona ahora alrededor del 20\u00a0% de todas las preguntas entrantes, aliviando la carga de un equipo de 23\u00a0agentes que recibe m\u00e1s de 20\u00a0000\u00a0mensajes al mes.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<h4 class=\"wp-block-heading\"><em>Por qu\u00e9 funcion\u00f3<\/em><\/h4>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Las preguntas sencillas obtienen respuestas instant\u00e1neas, y los agentes dedican m\u00e1s tiempo a las conversaciones que lo necesitan. Solo en las seis primeras semanas, Charlie ahorr\u00f3 24\u00a0horas de tiempo de los agentes. La satisfacci\u00f3n del cliente aument\u00f3 al reducirse los tiempos de espera, y <strong> su \u00edndice de satisfacci\u00f3n del cliente (CSAT) alcanz\u00f3 el 95\u00a0% en el centro de contacto y el 80\u00a0% en los canales de mensajer\u00eda.<\/strong><\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"860\" src=\"https:\/\/sinch.com\/wp-content\/uploads\/2024\/08\/Argenta-inarticle-blog_1400x1175-1024x860.png\" alt=\"El chatbot de Argenta, Charlie, ayud\u00f3 a proporcionar a sus clientes bancarios una excelente atenci\u00f3n al cliente.\" class=\"wp-image-11885\" srcset=\"https:\/\/sinch.com\/wp-content\/uploads\/2024\/08\/Argenta-inarticle-blog_1400x1175-1024x860.png 1024w, https:\/\/sinch.com\/wp-content\/uploads\/2024\/08\/Argenta-inarticle-blog_1400x1175-300x252.png 300w, https:\/\/sinch.com\/wp-content\/uploads\/2024\/08\/Argenta-inarticle-blog_1400x1175-768x645.png 768w, https:\/\/sinch.com\/wp-content\/uploads\/2024\/08\/Argenta-inarticle-blog_1400x1175.png 1401w\" sizes=\"(max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><figcaption class=\"wp-element-caption\"><em>El chatbot de Argenta proporciona una excelente experiencia de atenci\u00f3n al cliente dentro de su aplicaci\u00f3n de banca m\u00f3vil.<\/em><\/figcaption><\/figure>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">3. BPCE: Educaci\u00f3n gamificada que cumple la normativa y fomenta la acci\u00f3n<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Educar a los clientes sobre el cr\u00e9dito renovable puede resultar \u00e1rido o confuso. Pero no en <a href=\"https:\/\/www.groupebpce.com\/annuaire\/bpce-financement\/\">BPCE Financement<\/a>, parte de uno de los mayores grupos bancarios de Francia, donde encontraron la forma de <a href=\"https:\/\/sinch.com\/es\/customer-stories\/bpce-gamified-messaging\/\">convertir la educaci\u00f3n en experiencias digitales<\/a> que sean \u00fatiles y humanas, todo ello manteni\u00e9ndose firmemente dentro de los l\u00edmites normativos.<\/p>\n\n\n\n<h4 class=\"wp-block-heading\"><em>Lo que hicieron<\/em><\/h4>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Lanzaron campa\u00f1as de <a href=\"https:\/\/sinch.com\/es\/apis\/messaging\/rich-sms\/\">SMS enriquecidos<\/a> que enlazan con una p\u00e1gina de destino m\u00f3vil segura para facilitar la educaci\u00f3n del cliente.<\/li>\n\n\n\n<li>Crearon un minijuego interactivo de tem\u00e1tica ciclista dise\u00f1ado para educar a los clientes sobre las principales ventajas del cr\u00e9dito renovable en cada punto de control.<\/li>\n\n\n\n<li>Mantuvieron todo el recorrido dentro del entorno de confianza de BPCE, terminando con un simulador de financiaci\u00f3n y la opci\u00f3n de presentar una solicitud de financiaci\u00f3n desde el m\u00f3vil.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<h4 class=\"wp-block-heading\"><em>Por qu\u00e9 funcion\u00f3<\/em><\/h4>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La experiencia convierte la educaci\u00f3n en una progresi\u00f3n sencilla y divertida. Los clientes descubren c\u00f3mo funciona el cr\u00e9dito renovable, y luego dan el siguiente paso y toman decisiones financieras sin salir de un flujo seguro. Los resultados superaron los niveles de referencia: 8\u00a0% de tasa de clics (cuatro veces la media de BPCE), <strong>el 85\u00a0% de los que hicieron clic se comprometieron con la experiencia, y las tasas de conversi\u00f3n se duplicaron respecto a las campa\u00f1as est\u00e1ndar.<\/strong><\/p>\n\n\n    <div data-content-type=\"longform\" class=\"quote hub-quote longform-spacings d-flex flex-column rounded-lg px-5 py-6 px-md-6 py-md-7 p-lg-7 shadow-sm bg-sand\" data-theme=\"light\">\r\n\r\n        <div class=\"quote-logo mb-3\">\r\n                            <svg height=\"40\" class=\"quote-icon quote-icon-color\" aria-hidden=\"true\" data-url=\"https:\/\/sinch.com\/wp-content\/plugins\/sinch-core\/assets\/icons\/custom-icons\/quotes-right.svg\"><\/svg>\r\n                    <\/div>\r\n\r\n        <blockquote class=\"quote-content content-body m-0 text-body-color\" id=\"quote-block-5f61595da5d051b23873123be59ab402\">\r\n            \u00abTrabajar en un entorno regulado en realidad nos empuja a ser m\u00e1s creativos en la forma de relacionarnos con los clientes. Esta campa\u00f1a demostr\u00f3 que podemos equilibrar con \u00e9xito los requisitos normativos con experiencias atractivas para el cliente.\u00bb        <\/blockquote>\r\n\r\n                    <div class=\"d-flex gap-3 mt-5\">\r\n                                <div class=\"d-flex flex-column align-self-center fs-sm\">\r\n                    <cite class=\"mb-0 fw-bold text-accent fst-normal\" aria-describedby=\"quote-block-5f61595da5d051b23873123be59ab402\">\r\n                        C\u00e9line Kerrec                    <\/cite>\r\n                                            <span class=\"mb-0 text-body-color\">Responsable de Marketing y Comunicaci\u00f3n, BPCE<\/span>\r\n                                    <\/div>\r\n            <\/div>\r\n            <\/div>\r\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">4. FirstBank: Alertas por SMS personalizadas en tiempo real<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Con sede en Colorado, <a href=\"https:\/\/www.efirstbank.com\/\">FirstBank<\/a> reinvent\u00f3 las alertas como un servicio, no solo como un requisito de cumplimiento. Los clientes pod\u00edan recibir notificaciones realmente relevantes para ellos, como saldos, ingresos, reintegros, compras sin tarjeta y alertas de seguridad por actividad sospechosa. La clave estaba en el momento: <a href=\"https:\/\/sinch.com\/es\/customer-stories\/how-firstbank-went-from-financial-institution-to-tech-company-using-sms\/\">las alertas por SMS llegaban<\/a> justo cuando se produc\u00eda el suceso, con el contexto suficiente para que tomaran una decisi\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n<h4 class=\"wp-block-heading\"><em>Lo que hicieron<\/em><\/h4>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Enviaron a los clientes alertas y notificaciones sobre todo lo que necesitaban saber (como saldo de cuenta\/saldo previsto, transacciones en moneda extranjera, alertas de seguridad, etc.)<\/li>\n\n\n\n<li>Entregaron mensajes en tiempo real.<\/li>\n\n\n\n<li>Priorizaron las alertas de seguridad cr\u00edticas y las hicieron bidireccionales cuando fue oportuno.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<h4 class=\"wp-block-heading\"><em>Por qu\u00e9 funciona<\/em><\/h4>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Los clientes de las entidades bancarias valoran la comodidad de gestionar sus finanzas mediante servicios de mensajer\u00eda. Y las alertas de FirstBank no eran simple ruido: eran realmente \u00fatiles. De hecho, m\u00e1s del 60\u00a0% de los clientes de banca online de FirstBank se han suscrito para recibir alertas personalizadas porque mejoran su experiencia bancaria en general.<\/p>\n\n\n    <div data-content-type=\"longform\" class=\"quote hub-quote longform-spacings d-flex flex-column rounded-lg px-5 py-6 px-md-6 py-md-7 p-lg-7 shadow-sm bg-sand\" data-theme=\"light\">\r\n\r\n        <div class=\"quote-logo mb-3\">\r\n                            <img decoding=\"async\" class=\"quote-logo\" src=\"https:\/\/sinch.com\/wp-content\/uploads\/2024\/08\/firstbank.svg\" alt=\"Logotipo de la cita de Kelly Kaminskas\">\r\n                    <\/div>\r\n\r\n        <blockquote class=\"quote-content content-body m-0 text-body-color\" id=\"quote-block-561e5b148e0ecd43d3644173c6f1aac4\">\r\n            \u00abLa tecnolog\u00eda nos permite ofrecer una experiencia del cliente de m\u00e1xima calidad. La mensajer\u00eda m\u00f3vil forma parte integral de nuestra estrategia\u2026 Es fundamental no solo para enviar mensajes, sino tambi\u00e9n para cumplir nuestra promesa de comunicarnos con los clientes all\u00ed donde prefieran.\u00bb         <\/blockquote>\r\n\r\n                    <div class=\"d-flex gap-3 mt-5\">\r\n                                <div class=\"d-flex flex-column align-self-center fs-sm\">\r\n                    <cite class=\"mb-0 fw-bold text-accent fst-normal\" aria-describedby=\"quote-block-561e5b148e0ecd43d3644173c6f1aac4\">\r\n                        Kelly Kaminskas                    <\/cite>\r\n                                            <span class=\"mb-0 text-body-color\">Presidenta de venta minorista y digital en FirstBank <\/span>\r\n                                    <\/div>\r\n            <\/div>\r\n            <\/div>\r\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">5. Nets: Combatir el fraude sin a\u00f1adir fricciones innecesarias<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Para un proveedor l\u00edder de servicios de pago como  <a href=\"https:\/\/www.nets.eu\/\">Nets<\/a>, los controles contra el fraude deben ser r\u00e1pidos y seguros. El equipo dise\u00f1\u00f3 <a href=\"https:\/\/sinch.com\/customer-stories\/helping-prevent-fraud-with-two-way-sms-nets\/\">flujos de confirmaci\u00f3n bidireccionales mediante SMS<\/a> para que, si se detectaba una actividad sospechosa en una tarjeta de cr\u00e9dito, los titulares pudieran confirmar o bloquear las transacciones en cuesti\u00f3n de segundos. A diferencia del email unidireccional o de las alertas push, que requieren abrir una aplicaci\u00f3n o llamar, los SMS bidireccionales permiten a los titulares de tarjetas responder en la pantalla de bloqueo y resolver el problema en el mismo hilo de mensajes. De ese modo, si la compra era leg\u00edtima, pod\u00eda completarse sin interrupciones; si no, se pod\u00eda bloquear la tarjeta e iniciar el seguimiento del caso.<\/p>\n\n\n\n<h4 class=\"wp-block-heading\"><em>Lo que hicieron<\/em><\/h4>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Enviaron avisos inmediatos ante posibles casos de fraude con una sencilla opci\u00f3n de respuesta para confirmar las transacciones.<\/li>\n\n\n\n<li>Mantuvieron la interacci\u00f3n en un solo lugar y facilitaron que los titulares de las tarjetas respondieran de inmediato.<\/li>\n\n\n\n<li>Gestionaron la confirmaci\u00f3n directamente con el titular de la tarjeta, lo que tambi\u00e9n ahorra tiempo a los bancos.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<h4 class=\"wp-block-heading\"><em>Por qu\u00e9 funcion\u00f3<\/em><\/h4>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Los SMS bidireccionales llegan r\u00e1pidamente a la pantalla de bloqueo, provocan una respuesta r\u00e1pida y mantienen una fricci\u00f3n m\u00ednima. A su vez, los titulares de las tarjetas obtienen una mejor experiencia de servicio, y los bancos ahorran tiempo en casos que, de otro modo, requerir\u00edan seguimiento.<\/p>\n\n\n    <div data-content-type=\"longform\" class=\"quote hub-quote longform-spacings d-flex flex-column rounded-lg px-5 py-6 px-md-6 py-md-7 p-lg-7 shadow-sm bg-sand\" data-theme=\"light\">\r\n\r\n        <div class=\"quote-logo mb-3\">\r\n                            <img decoding=\"async\" class=\"quote-logo\" src=\"https:\/\/sinch.com\/wp-content\/uploads\/2024\/08\/nets.svg\" alt=\"Logotipo de la cita de Majken Bech Thanning\">\r\n                    <\/div>\r\n\r\n        <blockquote class=\"quote-content content-body m-0 text-body-color\" id=\"quote-block-0f41a8683c581629c4d969efb8923b2c\">\r\n            \u00abLa soluci\u00f3n de comunicaci\u00f3n bidireccional nos permite responder al instante a los titulares de las tarjetas, al tiempo que garantiza una experiencia del cliente de m\u00e1xima calidad y un alto nivel de seguridad.\u00bb        <\/blockquote>\r\n\r\n                    <div class=\"d-flex gap-3 mt-5\">\r\n                                <div class=\"d-flex flex-column align-self-center fs-sm\">\r\n                    <cite class=\"mb-0 fw-bold text-accent fst-normal\" aria-describedby=\"quote-block-0f41a8683c581629c4d969efb8923b2c\">\r\n                        Majken Bech Thanning                    <\/cite>\r\n                                            <span class=\"mb-0 text-body-color\">Gerente de producto en Nets<\/span>\r\n                                    <\/div>\r\n            <\/div>\r\n            <\/div>\r\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">6. Triodos: Incorporaci\u00f3n guiada y segura<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><a href=\"https:\/\/www.triodos.com\/\">Triodos Bank<\/a>, l\u00edder europeo en banca sostenible, necesitaba encontrar una soluci\u00f3n segura para verificar a los usuarios que iniciaban sesi\u00f3n en su aplicaci\u00f3n de banca m\u00f3vil o portal online <a href=\"https:\/\/sinch.com\/customer-stories\/verified-customer-accounts-scale\/\">sin dificultar el acceso habitual<\/a>. Su objetivo era facilitar el registro y el inicio de sesi\u00f3n, reforzando al mismo tiempo la seguridad de la cuenta.<\/p>\n\n\n\n<h4 class=\"wp-block-heading\"><em>Lo que hicieron<\/em><\/h4>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Implantaron la verificaci\u00f3n por SMS (<a href=\"https:\/\/sinch.com\/es\/blog\/que-es-otp\/\">OTP<\/a>) en todas las cuentas online y m\u00f3viles activas en Espa\u00f1a para que los clientes verificaran su identidad al iniciar sesi\u00f3n.<\/li>\n\n\n\n<li>Enviaron aproximadamente 250\u00a0000\u00a0mensajes de verificaci\u00f3n al mes, prestando asistencia a una comunidad de 170\u00a0000\u00a0clientes en Espa\u00f1a.<\/li>\n\n\n\n<li>Integraron la verificaci\u00f3n de usuario para simplificar el alta de nuevas cuentas y proteger las transacciones en curso.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<h4 class=\"wp-block-heading\"><em>Por qu\u00e9 funcion\u00f3<\/em><\/h4>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Una contrase\u00f1a de un solo uso (OTP) al iniciar sesi\u00f3n a\u00f1ade una capa visible de seguridad sin ralentizar el proceso. Triodos informa de un refuerzo de la seguridad de las cuentas, un proceso de alta m\u00e1s sencillo y un aumento de las conversiones tras implantar la <a href=\"https:\/\/sinch.com\/blog\/what-is-sms-verification\/\">verificaci\u00f3n por SMS<\/a>.<\/p>\n\n\n    <div data-content-type=\"longform\" class=\"quote hub-quote longform-spacings d-flex flex-column rounded-lg px-5 py-6 px-md-6 py-md-7 p-lg-7 shadow-sm bg-sand\" data-theme=\"light\">\r\n\r\n        <div class=\"quote-logo mb-3\">\r\n                            <img decoding=\"async\" class=\"quote-logo\" src=\"https:\/\/sinch.com\/wp-content\/uploads\/2024\/08\/triodosbank.svg\" alt=\"Logotipo de la cita de David Barreales\">\r\n                    <\/div>\r\n\r\n        <blockquote class=\"quote-content content-body m-0 text-body-color\" id=\"quote-block-0e3cc6bc01e22baef9bd4aa93e12e3da\">\r\n            \u00abSinch ha simplificado nuestras operaciones con la funcionalidad OTP.  Los clientes reciben una contrase\u00f1a de forma r\u00e1pida y sencilla, y luego pueden realizar f\u00e1cilmente transacciones seguras en sus cuentas.\u00bb        <\/blockquote>\r\n\r\n                    <div class=\"d-flex gap-3 mt-5\">\r\n                                <div class=\"d-flex flex-column align-self-center fs-sm\">\r\n                    <cite class=\"mb-0 fw-bold text-accent fst-normal\" aria-describedby=\"quote-block-0e3cc6bc01e22baef9bd4aa93e12e3da\">\r\n                        David Barreales                    <\/cite>\r\n                                            <span class=\"mb-0 text-body-color\">Responsable de TI, Triodos Bank Espa\u00f1a<\/span>\r\n                                    <\/div>\r\n            <\/div>\r\n            <\/div>\r\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Qu\u00e9 quieren los clientes de la banca en 2026, seg\u00fan nuestros datos<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Ya has visto c\u00f3mo las distintas entidades financieras han subido el list\u00f3n del servicio al cliente. Para hacer lo mismo, primero tienes que saber qu\u00e9 necesitan tus clientes.\u00a0<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">En nuestro informe <a href=\"https:\/\/sinch.com\/es\/estado-comunicaciones-clientes\/capitulo\/explora-informacion-sobre-la-comunicacion-con-los-clientes-en-tu-sector\/\"><em>El estado de las comunicaciones en los servicios financieros<\/em><\/a><em> <\/em>, que inclu\u00eda una encuesta a m\u00e1s de 2800 clientes de servicios financieros y 400 entidades financieras, descubrimos que los consumidores financieros de hoy aprecian:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Avisos proactivos para evitar comisiones:<\/strong> Los avisos de pago pendiente son muy o bastante importantes para el 84 % de los consumidores, y las notificaciones de descubierto lo son para el 80 %.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Programas omnicanal desde su dise\u00f1o:<\/strong> Para las comunicaciones informativas importantes, el 24 % de los consumidores prefiere recibir los mensajes por email y SMS de forma conjunta, y alrededor del 10 % prefiere una combinaci\u00f3n de tres canales (email, SMS y llamadas automatizadas) para las comunicaciones cr\u00edticas.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Contar con el canal adecuado para situaciones delicadas:<\/strong> Cuando se detecta una actividad sospechosa, los consumidores suelen preferir resolverla por voz (46 %), seguida de los SMS (20 %) y de un portal seguro (16 %).<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Opciones de canal m\u00e1s all\u00e1 del email:<\/strong> Para las actualizaciones sobre finanzas personales, el 32 % prefiere el email, el 23 % un portal seguro para clientes, el 13 % el tel\u00e9fono y el 11 % los SMS.\u00a0<\/li>\n\n\n\n<li>El 42 % afirma que usar\u00eda un chatbot de IA entrenado con documentaci\u00f3n de asistencia, aunque <strong><a href=\"https:\/\/sinch.com\/es\/ai-production-paradox\/\">lo que los programas de comunicaciones con IA realmente ofrecen<\/a><\/strong> en la pr\u00e1ctica, una vez implementados, cuenta una historia m\u00e1s complicada.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Utiliza estas expectativas para dise\u00f1ar tu hoja de ruta para 2026. Puedes medir el progreso de diversas maneras; las repasaremos a continuaci\u00f3n.\u00a0<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">C\u00f3mo medir la atenci\u00f3n al cliente en banca<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Un cuadro de mando integral capta la rapidez, la contenci\u00f3n y la confianza en todos los canales digitales y en la atenci\u00f3n presencial:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Tiempo de resoluci\u00f3n<\/strong> de los casos de fraude y de asistencia, plazo de resoluci\u00f3n de las solicitudes de pr\u00e9stamo y tiempo de espera en los servicios de chat, los centros de atenci\u00f3n telef\u00f3nica y las sucursales bancarias.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Tasas de opt in, entrega y lectura<\/strong> de alertas y extractos; opiniones de los clientes y tendencias de satisfacci\u00f3n del cliente (CSAT) por canal.\u00a0<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Tasa de contenci\u00f3n<\/strong> de chatbots\/asistentes virtuales y satisfacci\u00f3n con el traspaso de casos complejos cuando intervienen agentes humanos.\u00a0<\/li>\n\n\n\n<li><strong>\u00c9xito de verificaci\u00f3n frente a abandono<\/strong> en acciones de inicio de sesi\u00f3n y de alto riesgo.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>CSAT\/NPS posterior a la interacci\u00f3n<\/strong> despu\u00e9s de reclamaciones, alertas de fraude e incorporaci\u00f3n; se\u00f1ales de retenci\u00f3n de clientes en todo el recorrido del cliente.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Vincula cada m\u00e9trica a un momento del recorrido del cliente, no solo a un canal. Por ejemplo, registra los \u00abrecordatorios de vencimiento de pago le\u00eddos en 1\u00a0hora\u00bb en lugar de una tasa de apertura gen\u00e9rica.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">En resumen: la clave est\u00e1 en aportar valor<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Lo m\u00e1s importante que debes recordar de estos ejemplos de excelente atenci\u00f3n al cliente en los servicios bancarios y financieros es que <strong>siempre debes pensar en el valor que aportas a tus clientes.<\/strong> Los bancos que fidelizan a sus clientes env\u00edan mensajes pertinentes en el momento adecuado, a trav\u00e9s del canal adecuado y con indicaciones claras sobre los siguientes pasos, lo que genera confianza. Para empezar a hacerlo en tu empresa, ten en cuenta algunas lecciones clave:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Facilita la acci\u00f3n<\/strong>: Avtal convirti\u00f3 una tarea estresante en un sencillo flujo de autoservicio; Nets permiti\u00f3 a los titulares de tarjetas resolver sus dudas sobre fraude en segundos; FirstBank hizo que las alertas fueran \u00fatiles en lugar de una molestia.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Educa sin fricciones<\/strong>: BPCE demostr\u00f3 que la orientaci\u00f3n puede ser a la vez atractiva y conforme a la normativa.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Protege la confianza<\/strong>: Triodos a\u00f1adi\u00f3 una capa visible de seguridad con OTP r\u00e1pidas, manteniendo la fluidez del registro y el inicio de sesi\u00f3n.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Si est\u00e1s actualizando tu manual de atenci\u00f3n al cliente para 2026, empieza por aqu\u00ed: identifica las diez principales necesidades de tus clientes en las que puedes influir, decide el mejor canal para cada una, haz que las alertas sean accionables y mide los resultados. Luego ajusta en funci\u00f3n de los objetivos y resultados econ\u00f3micos. Las marcas anteriores no lo cambiaron todo de una vez; eligieron unos pocos momentos clave y los hicieron memorables.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Sinch ayuda a m\u00e1s de 200\u00a0proveedores de servicios financieros de todo el mundo a prevenir el fraude, cumplir la normativa y ofrecer una experiencia de cliente fluida. <a href=\"https:\/\/sinch.com\/es\/contacto\/\">Contacta con nosotros<\/a> para empezar a crear experiencias que enamoren a tus clientes.<\/p>\n\n\n\r\n    <aside data-content-type=\"longform\"  class=\"banner-block longform-spacings rounded-lg shadow-lg px-5 py-6 px-md-6 py-md-7 p-lg-7 bg-light\" data-theme=\"dark\" aria-labelledby=\"banner-block-block_3b9197428d0eb4144f5529b9a6a289a5\">\r\n                    <p class=\"text-uppercase section-caption text-body-color\">\r\n                INFORME SOBRE EL ESTADO DE LAS COMUNICACIONES EN LOS SERVICIOS FINANCIEROS            <\/p>\r\n                            <p class=\"h4 text-accent fw-bold\" id=\"banner-block-block_3b9197428d0eb4144f5529b9a6a289a5\">\r\n                Perspectivas, tendencias y estrategias para los l\u00edderes de servicios financieros            <\/p>\r\n                            <div class=\"mb-0 text-body-color\">\r\n                                    <div class=\"content-body mb-0 text-body-color\"><p class=\"mb-0\">Obt\u00e9n toda la informaci\u00f3n sobre el sector al descargar una copia gratuita de nuestro informe sobre la comunicaci\u00f3n con los clientes en los servicios financieros. Descubre lo que revela una encuesta realizada a 2800\u00a0consumidores y a m\u00e1s de 400\u00a0directivos del sector de los servicios financieros sobre c\u00f3mo ofrecer la mejor experiencia en cada canal.<\/p><\/div>\r\n                            <\/div>\r\n        \r\n        <div class=\"text-start mt-5\"><a href=\"https:\/\/sinch.com\/es\/estado-comunicaciones-clientes\/capitulo\/explora-informacion-sobre-la-comunicacion-con-los-clientes-en-tu-sector\/\"  class=\"btn btn-secondary\" >Descarga el informe<\/a><\/div>\r\n    <\/aside>\r\n\r\n","protected":false},"author":43,"featured_media":174530,"menu_order":0,"template":"","meta":{"_acf_changed":false,"footnotes":""},"tags":[],"blog_category":[328],"class_list":["post-178844","blog","type-blog","status-publish","has-post-thumbnail","hentry","blog_category-insights-es"],"acf":[],"yoast_head":"<!-- This site is optimized with the Yoast SEO plugin v28.1 - https:\/\/yoast.com\/product\/yoast-seo-wordpress\/ -->\n<title>6\u00a0ejemplos de excelente atenci\u00f3n al cliente en banca<\/title>\n<meta name=\"description\" content=\"Una atenci\u00f3n al cliente excelente se ha convertido en un factor diferenciador clave para los bancos y las entidades de servicios financieros. 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